Ryska statliga banker som en garant för landets stabila ekonomi

2024 Författare: Howard Calhoun | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 10:41

Det ryska banksystemet är heterogent: det finns stora och små aktörer, såväl som institutioner där den viktigaste indikatorn varierar - statens andel. Vilka är detaljerna i kreditinstitutens arbete, där den rådande volymen tillgångar tillhör myndigheterna?

Vad är en statlig bank?

Kreditinstitut som ägs (på basis av majoritetsägande) och förv altas av myndigheterna är statligt ägda banker. Huvudfunktionen för sådana organisationer är utlåning till affärsenheter som är betydande ur nationell politiks synvinkel, såväl som investerings- och avvecklingsverksamhet relaterade till detta. Ryska statsägda banker betjänar i regel viktiga, strategiskt viktiga sektorer av ekonomin som påverkar landets position på den internationella affärsarenan och som är svåra för kreditinstitut med privat kapital att samarbeta med.

Regeringen, som äger sina egna finansiella institutioner, bedriver utrikeshandel, reglerar de viktigaste inhemska industrierna(som t.ex. jordbruk), bedriver politik i landets regioner, förv altar investeringar i nationella projekt. Det finns därför ett antal tydliga kriterier för att avgöra vilka banker som är statligt ägda. I Ryssland spelar sådana institutioner en nyckelroll i den nationella finanspolitiken.

Centralbanker. Vem äger Rysslands centralbank?

Centralbanken (Rysslands centralbank) är en underart av det statliga kreditinstitutet. Dess funktioner är makroekonomisk reglering av den nationella ekonomin, kontroll över arbetet i finansiella organisationer med privat kapital, deltagande i internationella monetära processer och hjälp vid genomförandet av landets strategiska utvecklingsprogram. Centralbanken förv altar statens strategiska guld- och valutareserver. Den rättsliga statusen för Rysslands centralbank, enligt experter, är mycket tvetydig. Å ena sidan är det auktoriserade kapitalet i vårt lands centralbank federationens egendom.

Samtidigt är institutionen ansvarig för statens skyldigheter (men inte tvärtom), verkar på bekostnad av sin egen inkomst. Det visar sig att Rysslands centralbank ur lagens synvinkel är oberoende av landets regering. Det skulle inte vara helt korrekt att hävda att Rysslands centralbank är en offentlig myndighet. Om man håller fast vid denna synpunkt, så har staten en långt ifrån absolut behörighet att använda centralbankens tillgångar i form av guld- och valutareserver. Och om till exempel regeringen uttrycker sådana avsikter, så har centralbanken rätt att vända sig till internationella domstolar.

CB: tillgångar utomlands

Centralbanken äger de så kallade ryska utländska bankerna - kreditinstitut som verkar utomlands. Bland dem finns Moscow People's Bank (i London), Ost-West Handelsbank (Frankfurt am Main), Eurobank (Paris). Det finns alltså ryska banker med statligt deltagande i de mest utvecklade länderna i Europa.

Rollen för finansiella organisationer av denna typ är att förbättra mekanismen för avveckling och kreditverksamhet med utländska enheter. Roszagranbanks kan attrahera investeringar för statens behov, vilket gynnar landets ekonomi. Som regel är lönsamheten för sådana institutioner (och mängden skattebetalningar till budgeten) högre än för affärsbanker.

Landets största statliga banker

Sberbank of Russia (SB RF) är det största statligt ägda kreditinstitutet sett till tillgångar. Cirka 60% av aktierna i denna finansiella organisation tillhör myndigheterna, 40% - i offentlig cirkulation. Denna ryska statsbank grundades under sovjettiden, men andelen privata ägande är en av de högsta på marknaden.

Till exempel ägs Rosselkhozbanks tillgångar till 100 % av Federal Property Management Agency (en av de viktigaste myndigheterna i strukturen för banktillgångar). Ett annat exempel på en stor kreditstatsorganisation är VTB Bank. Federal Property Management Agency äger drygt 75% av aktierna i denna institution. En ganska stor del som tillhör staten,finns också i Gazprombank.

Särskild status för Vnesheconombank

Vnesheconombank (VEB) är ett kreditinstitut som har en specifik position i vårt lands banksystem. Faktum är att den bedriver sin verksamhet utan licens och inte är föremål för tillsyn, medan andra statligt ägda banker i Ryssland hanterar dessa fenomen. Vnesheconombank är mer än 90 år gammal och ur lagens synvinkel är det ett statligt bolag. I praktiken av denna institution är skuldförbindelser acceptabla. Alternativ för interaktion mellan Vnesheconombank och ett annat statligt kreditinstitut - Roseximbank (skapat för att stödja export) övervägs. Om detta lyckas kommer myndigheterna att ha ett instrument för att stödja utrikeshandeln genom tillhandahållande av delgarantier. Men enligt vissa experter kan gamla skulder från VEB bli ett visst hinder för denna typ av arbete.

Experter: statligt ägda banker bör ha flera nivåer

Specialister på bankmarknaden noterar att utvecklingen av landets banksystem bör ha tydliga principer. En av dessa experter ser ett system med underordning mellan kreditinstitut på olika nivåer. Det föreslås att Rosselkhozbank, samt RBR och RRDB, ska ingå bland de banker som bör ligga i topposition. Deras aktiviteter kan vara relaterade till det ekonomiska stödet till landets investeringspolitik, utvecklingen av jordbrukssektorn.

På "andra nivån" - Sberbank, VTB, Roseximbank och VEB. I synnerhet SB:s funktionerRyska federationen, anser experter, bör koncentreras kring de uppgifter som är förknippade med att spara insättningar och inte tillåta expansion inom handelssegmenten. Enligt experterna borde statsägda banker i Ryssland på "tredje nivån" vara universella: ge lån, delta i att göra betalningar etc. Bankerna i denna kategori bör inträda i de två första, enligt finansiärer, bör ha ihållande barriärer.

Offentliga bankers effektivitet

Under de senaste åren har forskning aktivt bedrivits relaterad till utvecklingen av det ryska banksystemet. Som en del av en av dem avslöjades effektiviteten hos banker, inklusive statliga. Studien undersökte även organisationer med utländskt deltagande. Kreditinstitut, baserat på resultaten av experternas arbete, delades in i fem grupper: statsägda banker, med hänsyn till Ryska federationens säkerhetsråd, statsägda banker som inte är relaterade till Rysslands säkerhetsråd Federation, privata banker med centralkontor i Moskva eller St. Petersburg, privata banker i regionerna, samt dotterbanker till utländska finansinstitut.

Det visade sig att de mest effektiva är de statligt ägda bankerna i Ryssland som ingår i grupperna med RF:s säkerhetsråd. Listan över många kriterier som ingår i studien bekräftade detta. Deras närmaste förföljare när det gäller kvaliteten på arbetet var privata banker från Moskva. Effektiviteten hos RF SB visade sig dock vara något lägre än genomsnittet för gruppen av tio största banker efter tillgångar (men fortfarande högre än genomsnittet för de fem ovanstående grupperna av institutioner).

Tillförlitlighetstatliga banker

Många finansiärer (och vanliga människor) tror att ryska statsägda banker är mer pålitliga än privata. Detta, som praxis i kreditinstitutens arbete visar, är i allmänhet sant. Experter tror att det finns ett antal ganska logiska förklaringar till detta. För det första har statligt ägda banker, på grund av sin större historiska erfarenhet, omfattande verktyg för regional expansion och för att vinna kundernas förtroende. För det andra menar finansiärer att staten ofta sponsrar projekt utan att gå för djupt in i kostnads-nyttoanalyser, vilket är helt okaraktäristiskt för privata låneinstitut. För det tredje tillåter statligt ägda banker sig att anställa personer till en lägre lönenivå, vilket generellt ökar organisationernas operativa effektivitet och konkurrenskraft i jämförelse med privata banker.

Utsikter för statligt ägda banker

Bland vissa finansmarknadsexperter är tesen populär att andelen statligt deltagande i banker gradvis kommer att minska. Men istället för att äga institutionernas tillgångar kommer myndigheterna att försöka introducera rätt personer i statliga organ. Det finns också en motsatt åsikt, enligt vilken minskningen av statens andel i banksystemet inte har de mest uttalade utsikterna: poängen ligger i det specifika i regelverket. Enligt den andra synpunkten kommer omvandlingarna, om de genomförs, i själva verket endast att spegla en formell överlåtelse av aktier (eller ett utbyte av funktioner) mellan olika statliga strukturer. Bland andra nyanser som bestämmer utsikterna för kreditinstitut med statligt deltagande är centralbankens andel i ledningenaffärsbanker.

Det finns en åsikt om behovet av att dra tillbaka centralbanken från kapitalet i privata finansiella organisationer, eftersom centralbankens ställning som ägare strider mot den uppgift som den tilldelats att övervaka och arbeta i intresset för hela landets ekonomi. Året då, med en viss sannolikhet, statsägda banker i Ryssland kan genomgå reformer är 2014, listan över möjliga omvandlingar kommer troligen att publiceras på sidorna i centralbankens bulletiner eller specialiserade medier.