Stapper och principer för bildandet av investeringsportföljer

2024 Författare: Howard Calhoun | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 10:41

Ämnet att bilda och förv alta en investeringsportfölj har blivit allt mer populärt de senaste åren. Den ekonomiska krisen har passerat, folk började samla på sig besparingar. Någon hade mer tur, och pengarna gick i arv. Hur gör man korrekt av de uppskjutna pengarna? Var ska man investera och inte bränna ut? Vad är investeringar och hur använder man dem på rätt sätt? Hur ser en investeringsportfölj ut och vilka typer av den finns det? Vad behöver göras för att bilda en portfölj av investeringsprojekt?

Vad är investering?

Investerarens beteende liknar associativt en coachs arbete. Om vi betraktar finansiella investeringar som spelare, är investerarens uppgift att korrekt placera varje medlem i laget på planen. Beroende på talanger och styrkor gynnar spelarna laget och leder till seger. Investeringar, väl valda, väl utvalda finansiella strategier och produkter är värdefulla spelare som kan vinna matchen. Närom en lagmedlem tas ur spel kan resten av truppen slåss om segern.

Investeringar i klassisk mening är kundens finansiella investeringar. Var en person investerar sina pengar är hans rent personliga angelägenhet. Generellt sett är att öka kapital med hjälp av finansiella instrument en investering.

Investeringsportfölj

Att skapa en permanent källa till passiv inkomst är investerarens uppgift. Passiv inkomst är pengarna som kommer genom "arbetet" med sparande (räntor, försäkringsutbetalningar, utdelningar etc.). En investeringsportfölj i den finansiella miljön brukar kallas ett paket av kundtillgångar, där olika källor till passiv inkomst kombineras på ett visst sätt. Det sätt på vilket typerna av värdepapper och andra inkomstkällor fördelas i procent bestäms av kunden.

En erfaren investerare letar efter det mest effektiva sättet att förv alta tillgångar. Det verkar som att det är lika enkelt att investera i den mest lönsamma verksamheten som att skala päron. Men denna strategi är attraktiv endast för nybörjare. Med erfarenhet kommer förståelsen att huvudprincipen för att skapa en optimal investeringsportfölj är noggrant beräknade risker. Som regel utlovas den maximala andelen på investeringar där risken för att förlora investeringar är hög.

Den kunniga investeraren försöker inte köpa de värdepapper som har högst avkastning. Huvudmålet med hans investeringar är minimala risker och maximal inkomst. Principen för att bilda en investeringsportfölj är likviditeten i medlen, möjligheten att ta ut dina egna pengar från cirkulation tillnär som helst, utan risk att förlora dem.

Om du använder en inkomstkälla är risken stor att du inte kan få tillbaka pengar när som helst. Som regel ger högavkastande investeringsprojekt inte en sådan möjlighet förrän i slutet av löptiden.

För säkerheten för investeringar rekommenderas att använda flera finansiella instrument för kapitalbildning.

Risks

Det är omöjligt att utesluta dem helt i investeringsprocessen. Riskorsaker:

• Fel företag att investera i. Investeraren valde den verksamhet som inte skulle ge inkomst (ny eller i kris), bröt mot principen om att bilda en investeringsportfölj.
• Inflation. Avskrivningen av kontanter i procent överstiger avkastningen på tillgångarna. Det är nödvändigt att ta hänsyn till denna punkt i förväg när du väljer en strategi.
• Ge efter för elementära impulser. Erfarna investerare vet att de inte ska sälja tillgångar om alla säljer. Detsamma gäller shopping.

Sorter av portföljer

Det finns ingen tydlig definition av portföljklasser. Detta beror på att kapitalförv altning är en rent individuell angelägenhet. Därför blandar investerare ofta olika strategier för att uppnå maximala resultat. Varje nybörjarinvesterare behöver information om principerna för att bilda en investeringsportfölj och deras huvudvarianter.

vinstportföljtyp

Av namnet är det tydligt att tyngdpunkten i investeringsstrategin är att maximera vinsten. Risken måstevara minimal. Investerare med en sådan portfölj investerar i aktier i stora statligt ägda företag. På sikt för de ägaren från 10 till 25 procent av den passiva inkomsten. Nackdelen med en sådan portfölj är en bred tidsram. Beräkningen är för ett långsiktigt förhållande.

Riskportfölj

Investeraren är redo att riskera sitt eget kapital för att uppnå maximal vinst. Investerar i aktier i de senaste företagen, snabbväxande företag, modern utveckling. Det finns en stor risk för kapitalförlust om aktien tappar i värde.

För tillväxt

Inkomsten växer genom att öka värdet på köpta värdepapper. Principen för att bilda en investeringsportfölj från sin ägare är följande: han köper aktier i aktivt utvecklande företag som använder den senaste tekniken. När aktiekursen stiger säljer ägaren den. Ytterligare kapital bildas från skillnaden i pris. Risken för en sådan portfölj är hög, därför används den med fördel främst av erfarna investerare.

Balanced

Principen för att skapa en optimal investeringsportfölj är kapitalbevarande. Ägaren köper värdepapper från betrodda företag. Vinsten från dem kommer inte särskilt snabbt, men det finns ingen risk för kapitalförlust. Plus en stabil inkomst, om än inte riktigt hög.

Kortsiktig

Högriskportfölj. Bildandet av en investeringsportfölj av värdepapper sker med deltagande av ägaren i transaktioner med maximal likviditet. En snabb återbetalning är också viktig. Instrument för denna portföljfungera som valutatransaktioner, aktiespekulation.

Långsiktigt

De flesta av de miljardärer som folket känner till förklarar offentligt att denna metod för kapitalackumulering är den mest tillförlitliga. Finansiering investeras i företag som ger en stabil inkomst. Samtidigt kommer lönsamheten att bli påtaglig om 10 år eller mer. En sådan portfölj är lämplig för dem som inte behöver ett brådskande uttag av medel under de kommande åren.

Steg för att bilda en investeringsportfölj

Innan du fattar ett beslut om att börja investera måste du överväga några punkter:

1. Du borde inte vara i skuld. Först betala av alla lån och dela ut skulder till vänner. Inga "ankare" som kan dra dig tillbaka från en ljus investeringsframtid.
2. Du kan inte investera dina sista pengar. I en nödsituation kan de behövas och tillgångar måste dras in. Då kommer hela kapitalbildningsplanen att gå i sjön.
3. Arrangera en ekonomisk krockkudde. Den består av fyra och helst sex månatliga utgifter. Dessa pengar bör vara fritt tillgängliga. Du kan till exempel lagra dem på ett betalkort mot ränta eller placera dem på en kortfristig insättning. Medel kan endast användas i en nödsituation (jobbbyte, sjukdom, oplanerade utgifter etc.).
4. Välj en mäklare. En mäklare är det företag genom vilket pengar sätts in på ett individuellt investeringskonto och tas ut därifrån. Om det inte finns några problem med att sätta in pengar på kontot kan det bli uttag därifrånproblematiskt, men förutsatt att du har en opålitlig mäklare. Det bör inte finnas några ytterligare olagliga villkor (till exempel ta med en vän till programmet). Studera kontraktet noggrant.
5. Lär dig. Att investera kräver ständig kunskapsuppdatering. Kommunicera med erfarna investerare, det är användbart att delta i affärsutbildningar i ämnet investeringar. De kommer att ge en enorm mängd information om principerna och stadierna för att bilda en investeringsportfölj. Hitta din materialkälla, en med vilken det är bekvämt och lätt att förstå ny kunskap.

Och nu har ögonblicket kommit då du är redo att investera. Du kan börja med valfritt belopp. Det är möjligt att lägga till på kontot senare, när erfarenhet av kapitalcirkulation kommer.

Målinriktning

Det första steget i bildandet av en optimal investeringsportfölj är rätt mål. Vaga motiveringar "att tjäna något om du kan" - detta är inte målet. Det slutliga resultatet bestäms av siffror. Förstå om du vill skaffa kapital med 100 % eller spara ihop till en handpenning på ett bolån (tot alt). Ett specifikt, påtagligt och intressant mål för en investerare att bilda en investeringsportfölj är det viktigaste i affärer. Med en tydlig vision av resultatet av sitt arbete i åtanke, kommer investeraren inte att riskera kapital utan sinne.

Det finns ingen plats för impulsiva beslut i hans strategi. Frånvaron av omotiverade risker ger förtroende för att det inte kommer att ske nya misstag och besvikelser i investeringar. Du kan till en början ta hjälp av en finansiell konsult. Behöverför att förstå att det inte kommer att vara möjligt att snabbt få en hög inkomst omedelbart krävs en grundläggande kunskapsnivå om investeringssystemet. Efter att ha fått första erfarenhet kan du försöka utföra riskfyllda operationer.

Investeringsstrategi

Det andra steget i bildandet av en investeringsportfölj av värdepapper är korrekt fyllning av portföljen. Av de som diskuterats ovan blandar en erfaren investerare efter hans smak. Valet består huvudsakligen av tre standardstrategier: aggressiv, passiv eller måttlig.

Aggressiv strategi innebär höga risker med möjligheten att få maximal inkomst på kort tid. Det kräver ständigt engagemang i processen och förståelse för vad som händer. Kontinuerlig köp och försäljning av tillgångar, återinvesteringar. En sådan strategi kräver kunskap, tid och tillräckliga medel från kontoinnehavaren, risken måste motiveras.

Med en passiv strategi går ackumuleringen mycket långsammare. Investeringar görs uteslutande i välrenommerade företag. I genomsnitt har medel funnits på kontot i mer än tio år. Som ett resultat kommer de att ge en stabil hög inkomst.

En måttlig strategi innebär det mest rimliga och intressanta tillvägagångssättet: att dela upp tillgångar i flera delar i procentuella termer. Där en del går till långsiktiga projekt löses olika värdepapper in med hjälp av en annan, en tredje läggs på insättning, en fjärde placeras i livförsäkring osv. Denna strategi skyddar investeraren från alla håll. Det är möjligt att behålla huvuddelen av kapitalet,vid misslyckad investering.

Och garanterad inkomst från varje placeringskälla. Risken för förlust är i detta fall minimal. Huvuddelen av kapitalet kommer i alla fall att finnas kvar. Man måste komma ihåg att det inte är nödvändigt att dela upp kapitalet i många delar, 8-9 räcker. Annars är det svårt att hålla reda på alla delar och riskerna för förluster ökar.

Marknadsanalys

Detta är det tredje steget i bildandet av en finansiell investeringsportfölj. Bekanta dig med praktiken hos erfarna investerare, öva på ett virtuellt konto. Välj en pålitlig mäklare, studera utbytet, försök att imitera handlingar från framgångsrika investerare som låter nybörjare titta på dem. Utbildning och övning på små belopp kommer att utgöra ovärderlig erfarenhet för större investeringar.

Tillgångar

Det fjärde steget i bildandet av investeringsportföljen. Det här sättet att öka kapitalet är bra eftersom du kan förv alta tillgångar själv. Ägaren bestämmer själv vad och hur mycket han ska köpa och när han ska sälja, var han ska investera och var inte. Därför ligger alla risker i individuellt ansvar, det finns ingen effekt av roulette eller annat spelande. Välj att investera i ett företag som du kan åtminstone lite om. Ej allokerade medel rekommenderas att bytas mot valuta om det inte finns några alternativ där de kan allokeras.

Övervakning

Även om du bestämmer dig för att använda den mest passiva inkomstkällan, är strategin konservativ och vinsten förväntas inte särskilt snart, gå med jämna mellanrum till börsen och följ vad som händer där. Kan behöva något-sedan köpa eller omfördela tillgångar. Låt inte saker gå av sig själva. Investeringar kräver vederbörlig uppmärksamhet.

Hur väljer man en mäklare?

Det finns regler för att välja en pålitlig mäklare så att en oväntad obehaglig situation inte inträffar när man tar ut pengar. Här är vad du ska leta efter:

1. Tillgänglighet för en licens. Du kan kontrollera äktheten på Ryska federationens centralbanks webbplats.
2. Ha tillgång till de marknader du behöver (valutatransaktioner på utländska marknader, ädelmetallmarknaden, etc., beroende på krav).
3. Det rekommenderas att välja en mäklare från ledarna. Dessa företag har statligt stöd. Topp 10: BCS, Finam, Renaissance, Otkritie, VTB, Sberbank, Alfa-Bank, Promsvyazbank, IT Invest, Kit Finance.
4. Var uppmärksam på mäklararvoden. Beroende på investeringsstrategin kanske vissa av dem inte är lämpliga.
5. Möjlighet att använda användarvänlig programvara.
6. Kolla in de tilläggstjänster som tillhandahålls av mäklaren. Möjlighet att använda tjänster från en finansiell rådgivare, modellportföljer etc.

Om du följer dessa enkla regler när du väljer mäklare kommer du att spara tid och kunna börja investera snabbare. Utan att glömma principerna och stadierna för bildandet av investeringsportföljen.

Optimering

Det första verktyget är portföljdiversifiering. Dess väsen handlar om fördelningen av tillgångarenligt följande: 50-70 % av all ekonomi spenderas på lång sikt, 20 % till mycket lönsamma men riskfyllda företag. Saldot överförs till ett inlåningskonto eller växlas mot metall. Du måste upprätthålla harmoni inom portföljen och inte investera i ett segment.

Det andra sättet är fördelningen av finanser mellan banker på inlåningskonton. Om beloppet är mer än 1,4 miljoner, är det inte värt att behålla dessa medel i en bank, eftersom försäkringsbeloppet kommer att öka. Det finns färdiga bankinvesteringserbjudanden som kan användas som ett alternativ till en insättning. I det här fallet väljer kunden själv vilket område han ska investera i.

Tredje - köp av fastighet. Projekt i schaktnings- eller byggskedet är särskilt efterfrågade. Avkastningen på sådana investeringar är 30-70 % baserat på en transaktion med en försäljning efter det att bygget är klart.

Avslutningsvis

Vad ger investeraren att bilda en optimal investeringsportfölj? Artikeln gav detaljerade rekommendationer. Huvudsaken är kapitalets säkerhet. Användningen av en kombinerad portfölj ger förutsägbar inkomst, möjligheten till flexibel förv altning av monetära tillgångar. Portföljlikviditet gör att du snabbt kan köpa och sälja värdepapper. Den mottagna inkomsten kan återinvesteras och njuta av investeringarnas frukter i många år framöver.