Bank "Moscow Lights": recensioner. Tillförlitligheten för banken "Lights of Moscow"

2024 Författare: Howard Calhoun | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 10:41

Kommersiell bank "Ogni Moskvy" började sin verksamhet i Ryska federationen 1993, när den fick en licens att utföra bankverksamhet, och sju år senare - för att locka till sig insättningar från individer. Den höga nivån av professionalism bevisas av medlemskap i SWIFT, Association of Russian Banks och ARBK. Under lång tid tillhandahöll finansinstitutet ett brett utbud av tjänster till juridiska personer och individer. Men i februari i år började han få problem.

Första information om problem

I april i år tillkännagavs att godkännandet av insättningar i "Ogni Moskvy" avbröts. Banken tillskrev problemet tekniska svårigheter. Det tillkännagavs att ett nytt insättningsprogram håller på att utvecklas, så mottagandet av insättningar är tillfälligt avstängt. Kreditinstitutet utförde inte heller transaktioner mellan juridiska personer och individer. Trots det officiella uttalandet gick det redan då rykten om att problemen var relaterade till centralbankens förbud.

I februari 2014 genomfördes en planerad inspektion av centralbanken, vilket ledde till att restriktioner infördes. 12 miljoner rubel - det högsta tillåtnadet totala beloppet av lockade insättningar i banken "Moskva Lights". Kreditinstitutets rating var fram till denna punkt ganska låg. Banken var på andra hundra (172:a plats) när det gäller tillgångar. För första kvartalet 2013 fick han 142 miljoner vinster och för samma period innevarande år - 57 miljoner förluster. Som ett resultat stängdes två filialer - i Dubna och Podolsk - på grund av olönsamhet. Efter detta tillkännagivande har Ogni Moskvy Banks tillförlitlighet i många kunders ögon minskat kraftigt.

Återkallande av licens

Den 16 maj 2014 tillkännagav Rysslands centralbank återkallelse av licenser från två kapitalkreditinstitut. En av dem är banken "Lights of Moscow". Licensen återkallades på grund av upprepad bristande efterlevnad av regler och föreskrifter. Samtidigt meddelades att insättningar skulle betalas senast den 27 maj. Detta beslut fattades av Insurance Deposit Agency (DIA). För deltagarna i nämnda system är återkallelsen av en licens en försäkrad händelse. Enligt avtalet har insättaren rätt till 100% återbetalning av depositionen, men det totala ersättningsbeloppet bör inte överstiga sjuhundratusen rubel. Kreditinstitutets tidigare kunder började aktivt intressera sig för registret för att ta emot försäkringsbetalningar.

Problem med DIA vid retur av insättningar

Inte alla tidigare kunder till banken såg sig själva på listorna för kompensationsbetalningar. Många uppgav att de nekades betalning på grund av att deras namn inte fanns i bankregistret över inlåning. Som det visade sig senare genomfördes transaktioner utanmeddelanden till kunder om kontostängningar. Ansvarig för dessa bedrägerier är Ogni Moskvy-banken. Kundrecensioner på forumen bekräftar detta. Insättare har utdrag i sina händer som bevisar att de inte samtyckte till sådana operationer.

Det måste alltid finnas en utväg

Trots den ensidiga uppsägningen av kontrakten har banken samlat på sig ränta på insättningar, så en del av medlen kan tas ut. Resten får vänta på DIA:s beslut. Byrån sa att de aktivt arbetar med att lösa detta problem och att det inte borde finnas några problem med ersättningen. Försäkringsanspråk kan göras inom två år. Detta är den genomsnittliga tiden för banker att likvidera.

För de bidragsgivare som från början inte hamnade i registret över ersättningsbetalningar rekommenderar advokater att följa följande procedur. För att komma igång, skriv en ansökan till DIA för införande i registret över försäkringsutbetalningar. Därefter måste du skriva ett uttalande till polisen om situationen och lämna in en stämningsansökan. Om DIA inte ger något svar inom 30 kalenderdagar, bör ett andra anspråk lämnas in - redan mot byrån. Denna procedur bör inte försummas. Detta kan vara det enda sättet att returnera de medel som investerats i Ogni Moskvy-banken. Feedback från tidigare insättare i Master Bank, vars licens återkallades redan i december 2013, bekräftar bara detta. Många av kunderna kan fortfarande inte få svar från DIA.

Bank "Moscow Lights":kundfeedback om återbetalningsprocessen

Ersättningsbetalning kan tas emot via Sberbanks filial. Finansinstitutet returnerar medlen strikt enligt DIA-registret. Banken är också en mellanhand mellan kunden och DIA om dina uppgifter inte finns i registret. Direkt på organisationens filial kan du skriva en ansökan och tillhandahålla alla nödvändiga dokument för införande i registret.

Efter att ha kontrollerat "Lights of Moscow" upptäcktes ett antal transaktioner som inte visades i balansräkningen och som saknas i banksystemet. Detta system är mycket likt situationen med Mosoblbank och Master Bank. Den första, efter att ha undertecknat kontrakt med kunden och satt in pengar på kontot av insättaren, överförde medel till konton hos relaterade företag på natten samma dag. Om kunder fick veta om sådana operationer var det bara av en slump. Den andra banken hade en separat grupp av VIP-insättare, vars medel inte gick via en gemensam kassadisk.

Vad man ska göra för kunder med ett insättningsbelopp på mer än 700 tusen rubel

Krav från kunder som har gjort insättningar på mer än 700 tusen rubel till Ogni Moskvy-banken måste först och främst uppfyllas. Efter att licensen har återkallats utser Rysslands centralbank en interimsadministration som kommer att leda kreditinstitutet fram till domstolsbeslutet om inledningen av likvidationsförfarandet.

För att presentera sina fordringar måste borgenärer (tidigare bankinsättare) skriva en skriftlig ansökan, i den ange beloppet och detaljerna för överföring av medel. Till uttalandetkopior eller original av styrkande handlingar ska bifogas. Dessa kan vara:

• avtal med banken;
• fullbordat domstolsbeslut;
• dokument som bekräftar transaktioner till ett konto hos ett kreditinstitut;
• Kontoutdrag som anger saldot, helst på dagen för återkallelse av licensen;
• andra stödjande dokument.

Villkor för återbetalningsförfarandet

Den provisoriska administrationen måste inom trettio dagar efter mottagandet av ansökan meddela sökanden om införandet av hans krav i registret (helt eller delvis) eller om avslag. Den senare kan stängas tidigast 60 dagar efter offentliggörandet av tillkännagivandet om likvidationen av kreditinstitutet i tidningen Vesti Bank of Russia. Det exakta slutdatumet för registret kommer att anges i själva meddelandet.

Proceduren för att uppfylla kundernas krav är som följer. Först och främst serveras individer som har ingått avtal om bankinlåning, och skyldigheter som uppstår till följd av skada på liv eller hälsa är uppfyllda. Vidare - kraven från Bank of Russia, skyldigheter att betala avgångsvederlag, enligt anställningsavtalet. Varje efterföljande grupp av krav är uppfylld efter att förpliktelserna enligt det föregående har fullgjorts fullt ut.

CV

Tidigare rapporterades att DIA inte kunde hitta någon bekräftelse på att mer än två tusen kunder hade gjort insättningar på tot alt en miljard rubel iBank "Lights of Moscow" Feedback från kunder som var insättare i banker, vars licens också återkallades, bekräftar att förfarandet för att returnera medel är ganska långt. Först måste du samla in alla dokument som bekräftar investeringen. Med dessa papper måste du kontakta Sberbank för att få en försäkringsbetalning. Om ditt namn inte hittades i DIA-registret kan du skriva en ansökan till föreningen direkt genom Sberbank och sedan vänta på deras beslut.