En konverteringsoperation är Typer av konverteringsoperationer. Konverteringstransaktioner

2024 Författare: Howard Calhoun | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 10:41

En konverteringsoperation är en transaktion som utförs av deltagare på valutamarknaden för att växla valutan i en stat mot en annans valutaenhet. Samtidigt avtalas deras volymer i förväg, liksom kursen med avräkningar efter viss tid. Om vi betraktar begreppet ur juridisk synvinkel kan vi dra slutsatsen att en konverteringsoperation är en valutaköp- och försäljningstransaktion. För att beteckna det använder de det stabila engelska begreppet Forex eller FX, vilket är en förkortning för uttrycket Foreign Exchange Operations - "currency exchange operations".

Konverteringsoperationer skiljer sig från traditionella kredit- och insättningsoperationer genom att de utförs vid en viss exakt tidpunkt. Transaktioner av den andra typen har olika brådskande och varaktighet.

Typer av konverteringstransaktioner

Dessa operationer kan delas in i två huvudtyper:

• aktuell eller spoterbjudanden;
• villkor eller vidarebefordran.

Spotverksamheten (spot) upptar den största volymen på marknaden. Internationell praxis föreskriver att datumet för deras genomförande är den andra arbetsdagen efter implementeringen. Dessa villkor är lämpliga för deltagarna i transaktionen, eftersom det under den angivna tiden är möjligt att slutföra utförandet av betalningsdokument och bearbetningen av befintlig dokumentation. Platsen, som bestäms för utbyte av valutor vid aktuella kurser, är spotmarknaden (spotmarknaden).

Forward konverteringsåtgärder (vidarebefordra) inkluderar:

• forwards (forwards);
• futures;
• options;
• swaps.

Dessa transaktioner kan också hittas under namnet "derivat". De skapades speciellt för riktiga affärer. Detta beror på det faktum att de tillåter i framtiden att minska förändringar i noteringarna på den internationella valutamarknaden. För dem som vill tjäna pengar på internet på Forex är dessa finansiella instrument praktiskt taget irrelevanta. Samtidigt bör de övervägas att förstå konceptet med konverteringsoperationer och deras typer.

Spotmarknaden och dess deltagare

Spotmarknaden är en marknad för akut leverans av valuta. Huvuddeltagarna är banker som växlar valuta på spotmarknaden med partners:

• med kundföretag direkt;
• med kommersiella banker på interbankmarknaden;
• med banker ochkunder genom mäklare;
• med centralbanker i stater.

Spotmarknaden kan betjäna individuella förfrågningar och spekulativa transaktioner från företag och finansiella institutioner.

Spotmarknadsregler

Reglerna för denna marknad är inte fasta i internationella konventioner, men alla deltagare i transaktioner måste följa dem utan att misslyckas. Dessa inkluderar:

• betalningar måste göras senast två arbetsdagar och i beloppet för den överenskomna valutan utan ytterligare räntesats;
• transaktioner genomförs oftast på basis av datorliknande handel, vilket ger bekräftelse nästa arbetsdag med elektroniska meddelanden;
• kursen måste följas utan att misslyckas.

Det huvudsakliga instrumentet på spotmarknaden är en elektronisk överföring som utförs genom kanalerna i SWIFT-systemet (SWIFT).

Syften med spotkonverteringsoperationer

Den här typen av affärer står för cirka 40 procent av FOREX-handelsvolymen. Deras huvudmål kan kallas:

• utförande av order av konverteringstyp från kunder till ett finansinstitut;

• likviditetsstöd, för vilket banker växlar valutor från en till en annan med sina egna medel;

• slutförande av spekulativa konverteringstransaktioner;

• uteslutning av eventuell förekomst av oskyddade kontosaldon, för vilka valutapositionen är reglerad;

• minskar överskott inen valuta, samt ersättning för behovet i en annan.

terminskontrakt

En terminstransaktion är en valutaväxlingstransaktion till en i förväg överenskommen kurs. Valuteringsdatumet i detta fall skjuts upp under en viss period, vilket avtalas av båda parter i transaktionen.

terminskontrakt är mest användbara om ett inhemskt företag planerar att köpa varor utomlands för amerikanska dollar. Samtidigt kanske det inte har det nödvändiga beloppet för genomförandet av verksamheten vid tidpunkten för ingåendet av kontraktet, men förväntar sig att de mottas. I en sådan situation är det vettigt att använda ett terminskontrakt för att köpa den erforderliga mängden valuta med ett lämpligt valutadatum till kurser som är gynnsamma för företaget. Det här alternativet är acceptabelt när man förväntar sig en förändring av priserna i en ogynnsam riktning för henne.

terminskontrakt kan ge fördelar och minimera risker, men i vissa fall kan de orsaka förlorad vinst. I exemplet med ett inhemskt företag betyder det att valutan inte blir dyrare, utan tvärtom billigare. Således kunde företaget betala ett mindre belopp i rubel för varor.

Framtider och alternativ

En terminstransaktion är en transaktion som har fasta valutabelopp och standardvärdevillkor. Sådana kontrakt kan således handlas som värdepapper. Terminsmarknaden är avsedd för handel med dem. Den genomsnittliga cirkulationstiden för dessa konverteringsoperationerkan kallas tre månader.

Optioner liknar terminer, men förpliktelserna för en av parterna är avsevärt försvagade. Du kan avbryta transaktionen när som helst, om det behövs. Samtidigt handlas dessa kontrakt på en separat optionsmarknad.

Swappar och deras funktioner

Swappar är valutatransaktioner som involverar slutandet av en transaktion som syftar till att köpa och sälja en viss mängd valuta. Skyldigheten i detta fall är att genomföra en omvänd transaktion efter en viss tid. Ganska ofta representerar de omvandlingsoperationer av banker och organisationer. De omfattas inte av allmänt accepterade standarder, så det finns ingen separat marknad för dem. Av alla finansiella instrument har de det minsta värdet.

Konverteringstransaktioner

Konverteringstransaktioner kräver viss förberedelse, särskilt riskminimering. Den korta leveranstiden för utländsk valuta minskar inte risken för motparterna i denna transaktion. Detta beror på att kursen kan ändras på kort tid.

Tekniken att göra affärer består av flera steg. Först och främst görs en analys av tillståndet på valutamarknaderna, och trender i rörelsen av kurser för specifika valutor bestäms. Dessutom, på det förberedande skedet, är det nödvändigt att studera orsakerna till deras förändring. Baserat på den mottagna informationen kan återförsäljare ta hänsyn till den valutaposition de har. På det här sättet,växelkursen för den nationella valutan i förhållande till utländsk valuta bestäms med hjälp av datorteknik.

Bankernas valutaverksamhet kräver att potentiell risk begränsas. Av denna anledning bör verksamheten utföras med pålitliga partners. Den utförda analysen gör det möjligt att utveckla riktningen för valutatransaktioner. Således tillhandahålls en kort eller lång position i en viss valuta, som används i transaktionen.

I stora banker utförs konverteringsoperationer på kundkonton tack vare speciella grupper av ekonomer och analytiker. Återförsäljare tar hänsyn till sin information och väljer självständigt riktningen för valutatransaktioner. Mindre banker har inte dessa specialister och deras funktioner utförs av återförsäljarna själva.

När du gör valutatransaktioner måste du ha tillräckligt med kunskap och praktiska färdigheter, så det är värt att studera i detalj var och en av deras typer.