Behöver jag ett pass när jag växlar valuta i Ryssland?

2024 Författare: Howard Calhoun | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 10:41

Behöver jag ett pass när jag växlar valuta? En liknande fråga kan uppstå hos alla medborgare. Speciellt för dem som planerar att resa utanför Ryssland. Till exempel till Polen eller USA. Det är omöjligt att betala i ryska rubel utomlands. Och det kan vara ett stort problem. Så, du måste leta efter "växlare". Inte alltid en sådan fråga löses snabbt. Är det nödvändigt att utföra personlegitimation? Om så är fallet, under vilka förhållanden?

lagstiftningsram

Vill du svara så exakt som möjligt? Då måste medborgaren noggrant studera den rättsliga ramen. Behöver jag ett pass när jag växlar valuta på en bank?

Det här problemet regleras av federal lag nr. 115 av 2001/08/07. Den är för närvarande ändrad den 23 april 2018. Detta är den rättsliga ram som du bör lita på när du säljer eller köper en valuta.

Obligatoriskt eller inte

Behöver jag ett pass när jag växlar valuta? Det är omöjligt att ge ett definitivt svar på den här typen av frågor. Ögonblicket är kopplat till det faktum att FZ-115 ger olika livssituationer. Beroende på demsvaret på frågan som ställdes tidigare kommer att ändras.

Vad betyder det här? Enligt lagen, vid valutatransaktioner, ibland behövs ett ID, och ibland inte. Men vad ska man förbereda sig på? När kan jag inte ta med mig min legitimation till en bank eller växlare?

När det inte behövs

Upp till vilket belopp valutaväxling - utan pass? Det är värt att uppmärksamma det faktum att en person för tillfället kan köpa en oändlig mängd utländska pengar, samt sälja dem. Det är bara det att ibland krävs ett civilt pass för att slutföra uppgiften.

I enlighet med lagen är det möjligt att utföra anonyma valutatransaktioner med pengar till ett belopp av högst femton tusen rubel. Det betyder att när du köper utländska pengar för den här indikatorn eller när du säljer den behöver du inte identifiera en person.

När det behövs

Jag undrar om du behöver ett pass när du växlar valuta? Då måste medborgaren studera gällande lagar. Annars, under försök att göra valutatransaktioner, kommer en person att bli besviken. Han kan helt enkelt nekas tjänst. Det här är ganska norm alt.

Idag krävs ett pass eller annan personlig identifiering om valutaväxling utförs till ett belopp av 15 000 rubel eller mer. Och det spelar ingen roll med vilka medel operationerna genomförs. Det viktigaste är att transaktioner inte överstiger den angivna tröskeln vid överföring till ryska rubel. Annars måste du förbereda ett pass.

Fyll i frågeformuläret

Medborgare kan bli förvånade. Saken är att när man gör valutatransaktioner till ett belopp av mer än 15 000 rubel, bör en person ombeds att fylla i ett speciellt frågeformulär. Tidigare fanns de inte alls. Denna innovation kan skrämma vissa, men det finns inget att oroa sig för.

Den angivna informationen kommer inte att överföras till tredje part. Frågeformuläret genomförs i syfte att identifiera en person, samt för att kontrollera en medborgares integritet: tvättar han pengar eller finansierar terroristorganisationer?

Du måste ange i frågeformuläret:

• F. Tillförordnad namn på personen som ansökte till växlaren;
• kontaktuppgifter;
• skattenummer;
• anställningsställe;
• arbetsgivaradress;
• telefon till företaget där medborgaren arbetar;
• information om utseendet på den sökandes medel.

Följaktligen, om en person inte har en officiell anställningsplats, kommer han inte att kunna växla en stor summa pengar. I vilket fall som helst måste han bevisa legitimiteten hos de medel han använder. Detta är inte alltid möjligt.

Finns det en väg ut ur situationen? ja! Det räcker med att bara utföra valutaväxling anonymt. Det vill säga för belopp mindre än femton tusen ryska rubel. Då behöver du inte fylla i några formulär. Och identifiera personen också.

Beroende av banker

Behöver jag ett pass när jag växlar valuta i Ryssland? Ovanstående informationsäger att det är nödvändigt att identifiera en person, men inte alltid. För små valutatransaktioner krävs varken pass eller särskilt frågeformulär. Vissa menar att behovet av identifiering vid köp eller försäljning av valutor beror på den specifika banken. Detta är inte helt sant.

Det finansiella företaget kan självständigt bestämma om det ska växla pengar eller inte, om en person inte kan uppvisa ett pass eller bevisa lagligheten av mottagandet av lämpliga medel. Men inte längre. Det är förbjudet att avvika från reglerna i den federala lagen. Detta är en grov överträdelse som bör rapporteras till myndigheterna så snart som möjligt.

Om du vill växla ett stort belopp anonymt

Behöver jag ett pass när jag växlar valuta på Sberbank? Ja, precis som vilken annan finansiell institution som helst. Behovet av personlig identifiering i valutatransaktioner föreskrivs i den federala lagen nr.-115. Det står också att för små bosättningar kan du få service anonymt.

Men vad händer om en medborgare inte har en officiell arbetsplats, men samtidigt vill göra en valutatransaktion omedelbart med en stor summa pengar? Till exempel fått från en informell arbetsgivare?

I det här fallet, som redan nämnts, kan du växla små belopp eller kontakta särskilda växlingskontor som inte kontrolleras av ryska banker. Under sådana omständigheter är ovanstående begränsningar avskaffade.

Inget pass: vad ska man göra?

Behöver jag ett pass när jag växlar valuta i ryska banker? Mer sökningsvaret på detta kommer inte att orsaka några större problem. Medborgare behöver inte alltid identifiera en individ i valutatransaktioner. Detta kan inte krävas vid små transaktioner.

Det händer också att en medborgare av en eller annan anledning inte har ett pass. Till exempel om den är utbytt eller försvunnen. Vad ska man göra?

Det finns olika sätt att ta sig ur den här situationen. Till exempel:

• använd andra identifieringsdokument;
• skjuta upp valutatransaktioner tills passet återställs;
• använd en tillfällig kopia av dokumentet.

Hur går jag vidare? Personen måste själv svara på denna fråga. Brist på ett pass för stora valutatransaktioner kan orsaka många problem och frågor från en finansiell institution.

att dra slutsatser

Behöver jag ett pass när jag växlar valuta i ryska banker - från och med nu kommer svaret på denna fråga inte längre att försätta en person i en besvärlig position. Det viktigaste är att följa ovanstående principer och regler.

Vissa människor använder återförsäljare för anonyma valutatransaktioner. Det här är inte den bästa lösningen, men ibland hjälper det att snabbt lösa problemet.

I vilket fall som helst kommer närvaron av ett pass vid kontakttillfället för "utbytarna" inte att vara överflödigt. Om det behövs kan en person helt enkelt presentera det. Och om han redan har fyllt i ett speciellt frågeformulär i den valda banken, kan du inte upprepa motsvarande åtgärd.