Affärsplan för en investerare: utarbetande av förfarande, nyckelpunkter, presentationsmetoder

2024 Författare: Howard Calhoun | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 10:41

Det är möjligt att agera utan en skriftlig plan. Men en sådan affärsman är som en resenär som reser i skogen utan kompass. Det finns också en psykologisk aspekt - det som står på papper är tydligare representerat i huvudet. Kanske beror detta på att varje affärsplan först och främst är ett seriöst analysarbete.

Allmänt koncept

Det analytiska arbetet med affärsalgoritmen för dess avsedda syfte är av två typer: för dig själv och en affärsplan för investeraren. Men oavsett detta måste en person tydligt återspegla tre faktorer:

• den mest objektiva bedömningen av deras förmåga, både materiell och uttryckt i resurser och kunskap;
• prognos för resultat;
• exakt tidsram.

En affärsplan för en investerare fyller en viktig funktion - den övertygar en utomstående om det ändamålsenliga med att investera pengar i någon annans verksamhet. Idén ska presenteras så kortfattat som möjligt, med starka argument, med en objektiv riskbedömning och vara logiskt genomtänkt. Erfarenhetentreprenörer tillåts en viss riskminskning. Men det är definitivt inte värt att lova för mycket.

När planen är gjord för dig själv kan du sänka ribban lite på presentationen och formella skyltar. Men du kan inte hoppa över en enda punkt. Algoritmen bör skrivas så detaljerat som möjligt.

Ännu ett tips från erfarna entreprenörer: det är bättre att prata om vad och hur du ska spendera investerarens pengar, och inte om hur du kan spara dem.

Teaser

I det första skedet kan en potentiell investerare begära en teaser - den mest kortfattade beskrivningen av projektet. Teasern bör inte vara stor, den högsta tillåtna volymen är från 1 till 3 sidor. En person ska ha tid att läsa den inom 3-5 minuter. Om teasern övertygar honom kan en mer detaljerad affärsplan för investeraren tillhandahållas.

Är det möjligt att klara sig utan en teaser? En affärsplan utan en teaser kan uppnå målet. Men om det bara finns en teaser, kommer effektiviteten av mötet med investerare att vara låg. Enligt sammanställningsalgoritmen ska även affärsplanen för investeraren vara den första. Det är lätt att skriva en teaser utifrån den. Ett annat namn för det här avsnittet är en sammanfattning.

Affärsplanens mål

En affärsplan är en färdplan för ditt framtida företag. Här är en lista över de mest populära uppgifterna som den löser:

• objektiv bedömning av idén, identifiering av styrkor och svagheter;
• förbereder för lansering;
• åtgärdsalgoritm för ansvariga personer;
• presentation för potentiella investerareför att få medel för utveckling eller start;
• få ett lån från en bank;
• får offentliga investeringar i form av subventioner eller bidrag;
• business outlook;
• får särskild ekonomisk status eller går med i specialiserade gemenskaper.

Det vanligaste problemet för nystartade entreprenörer är bristen på egna medel. I det här fallet finns det en speciell form av finansiella relationer i ekonomin - investeringar. Det genomförs på frivillig basis, om investeraren ser framtidsutsikter i denna verksamhet. Därefter kommer vi att uppehålla oss vid frågan om hur man gör upp en affärsplan för en investerare.

Presentationsmetoder

Metodiker utvecklade av ledande organisationer. Trots det stora antalet standarder är de lika i struktur. De skiljer sig åt i prioriteringar. Tänk på några standarder:

• UNIDO Standard - fokuserar på den detaljerade beskrivningen av varje artikel.
• TACIS-standard. TACIS är en organisation som tillhandahåller tekniskt stöd till affärsmän i OSS-länderna. Därför bör affärsplanen för att attrahera TACIS-investerare ägna maximal uppmärksamhet åt tekniska risker.
• EBRD-mall. EBRD finansierar främst industrisektorer. Både direkt finansiering och genom andra EBRD-partnerbanker praktiseras. Med tanke på investeringarnas industriella inriktning är den viktigaste delen av affärsplanen ur investerarens synvinkel riskanalys och SWOT-analys.
• BFM Groups konsultföretagsmall betonar risk i termer avmervärde och finansiella affärsmodeller.
• Mall från det internationella konsultföretaget KPMG. Företaget är specialiserat på revision och annan affärsrådgivning, vilket gör att de kan ha en annan position inom affärsutveckling. Sålunda är nyckeldelen av affärsplanen enligt KPMG-standarden ur investerarens synvinkel marknadsanalys och sätt att marknadsföra produkten.

Dessutom används standarderna för VEB, Sberbank, FRP och Rosselkhozbank i stor utsträckning. Den vanligaste är UNIDO-standarden. Den utvecklades 1978 och är fortfarande aktuell idag.

Affärsplanens struktur

Oavsett vilken standard enligt vilken utvecklingen av en affärsplan för en investerare kommer att genomföras, bör följande punkter övervägas i detalj:

• affärskoncept;
• projektbeskrivning;
• team - vilka är de ansvariga personerna, deras kvalifikationer, erfarenhet och vision av deras verksamhet;
• marknadsanalys;
• marknadsföring, distribution och försäljning;
• risks;
• produktionsplan;
• investeringsplan;
• finansiell plan.

Var och en av dessa artiklar är en integrerad del av verksamheten. Därför kräver utkastet till affärsplan för investeraren detaljerad övervägande av varje objekt.

Affärskoncept

Under begreppet affärsverksamhet presenteras olika tolkningar. Men för att sammanfatta, konceptet är din egen förståelse, vision av din verksamhets roll i samhället. I väst gick konceptet lite längre. Med början från de första årenav det nuvarande århundradet är dess sociala roll relevant för företagen där.

Man tror att ett företag inte bör begränsas till att ge vinst åt grundarna. Det bör inte bara lösa konsumentproblem. Företaget uppmuntras att delta i att lösa sociala problem, ha sin egen synvinkel och göra ett genomförbart bidrag till att förbättra miljön.

Sådana åtgärder ser vid första anblicken ut som ett marknadsföringsknep: ett handelsföretag håller en kampanj till stöd för funktionshindrade barn och uppmanar andra att inte förbli likgiltiga. Men konceptet är en humanistisk idé som ditt företag ständigt kommer att hålla fast vid. Därför syftar det inte bara till att gynna, utan också att lösa vissa problem.

I OSS-länderna bemästras denna idé bara av stora företag. För företrädare för medelstora och små företag, särskilt i uppstartsfasen, är det inte nödvändigt att vara en ivrig anhängare av den eller den idén. Men det är inte överflödigt om presentationen av affärsplanen för investeraren börjar med tanken på vilket soci alt problem företaget kan lösa.

Projektbeskrivning

Det här avsnittet bör innehålla den mest detaljerade informationen om företaget, om det redan finns. Om inte redan, måste du avslöja entreprenörens vision. För befintliga företag är det här avsnittet användbart för att prata om det aktuella läget, om historien, om de godkända stadierna av implementering och hur dessa resultat stöds.

Det är värt att uppehålla sig separat vid resultatet av den första försäljningen, på distributionskanalen ochvinst från den första handeln. Det är värt att fokusera på de kritiska omständigheter som uppstod under utvecklingen av företaget, och på sätt att ta sig ur dem. Detta är en av de viktiga punkterna i frågan om hur man skriver en affärsplan för en investerare. Baserat på resultaten av detta stycke bör han förstå att du inte främjar en grov idé, utan ett noggrant utvecklat, lovande projekt.

Ansvariga personer

En av nyckelfrågorna som påverkar investerarens positiva beslut är entreprenörens och hans teams identitet. Denna sektion kan kallas "Teambeskrivning", "Utövare" etc. Men av denna sektion bör det framgå hur professionellt teamet är, om personalen är bemannad med rätt specialister (finansiär, marknadsförare, teknolog etc.).

Det skulle också vara användbart att notera erfarenheten och framgångsrika projekt för var och en av teammedlemmarna. Det krävs inte att alla medlemmar i teamet har meritlista, men nyckelpersonal måste vara mycket professionella och ha vissa prestationer inom sin bransch.

Men om vi pratar om ett nytt, nybildat team, så är det i det här avsnittet bättre att ange ribban som företaget sätter för sig själv och sätten att uppnå målen.

Att skriva en affärsplan för en investerare är en genomförbar uppgift för varje entreprenör. Men i processen eller till och med före genomförandet av projektet måste han förstå nyckelfaktorerna i sin verksamhet. Bemanningen faller inom denna kategori. Det är viktigt att komma ihåg att även den mest lovande idén kan misslyckas på grund av artisternas oförmåga. Omvänt kan proffs framgångsrikt implementera även föga lovande idéer.

Till exempel PayPals betalningssystem. Få människor känner till dess utvecklingshistoria. Från början var det tänkt att skapa ett system som låter dig utföra operationer mellan två bärbara datorer. Idén kröntes inte med framgång, och detta program fungerade inte. Men laget bestod av riktiga experter. Tack vare deras initiativ var det möjligt att formatera om systemet - det beslutades att införa onlinebetalningar. Resultatet blev att andelarna i systemet växte till en och en halv miljard dollar.

Marknadsanalys

Expansion, att nå en ny nivå, till och med att starta ett nytt företag kräver en solid finansiell investering. Om idén är lovande, och viljan att arbeta är i full gång, är det lämpligt att använda den traditionella modellen för extern finansiering - investeringar. Men hur skriver man en affärsplan för en investerare för att övertyga honom om allvaret i hans planer?

För att göra detta måste du beskriva idén från olika aspekter, varav den väsentliga är marknadsanalys. Analysen bör utföras i följande riktningar:

• Vad är känt om branschen? I det här avsnittet bör du analysera utvecklingen av hela branschen: marknadens storlek, vilka trender dyker upp, vilken position tar ditt företag eller kommer att ta? Den insamlade informationen kommer också att användas i marknadsföringsstrategin.
• Tävling. En affärsplan är nödvändig för att en investerare ska kunna bestämma utsikterna för sina investeringar. Ett av utvärderingskriterierna är hur kunnig företagaren är om konkurrenter. Detta kommer troligen att krävasgör din egen forskning, som bör identifiera både styrkor och svagheter hos konkurrenter. Forskningen bör beröra de funktionella egenskaperna hos konkurrentens produkter, prisfaktor, marknadsföringsstrategi, marknadsföringsverktyg och ledning. Vad är det för? I processen att undersöka för att skriva en affärsplan för en investerare kan svagheterna hos en konkurrent identifieras. I det här fallet kommer din egen strategi att förlita sig på dem.
• Målgrupp. I denna fråga rekommenderar experter att man inte är begränsad till kontorsforskning. Ju mer förstahandsinformation (åsikter från potentiella konsumenter), desto bättre. I praktiken förlitar sig de flesta entreprenörer endast på officiella uppgifter om målgruppen. Som ett resultat av detta åtföljs marknadsföringen av oförutsedda faktorer, och strategin kräver anpassning redan under implementeringsprocessen. Typiska frågor att besvara är: vilka är de potentiella kunderna? Vilka problem finns det? Hur kommer din produkt/tjänst att hjälpa?
• Förmåner. För bokstavligen ett decennium sedan rådde affärsböcker att leta efter en nisch som har en uppdämd efterfrågan. Gurus rekommenderade att starta företag i en fri bransch. Men dagens verklighet är sådan att det är svårt att hitta både den första och den andra faktorn. Traditionella marknader är närmare ett överflöd än en brist på spelare. Men för en företagare bör detta inte vara ett hinder om det finns något som överraskar köparen.

De här fyra objekten borde vara detnoggrant studerat av dem som är intresserade av hur man skriver en affärsplan för en investerare. I praktiken kallas detta steg för ett verklighetstest för ett nypräglat varumärke. Tyvärr kan de allra flesta företag inte stå ut med det.

Marknadsföring

En affärsplan är en färdplan för din idé, medan marknadsföring är en färdplan för en produkt eller tjänst. Samtidigt, för ett seriöst företag, bör marknadsföring bli en integrerad del av produktionsprocessen. Detta är en separat strategi. När man gör upp en affärsplan för en investerare bör även denna strategi analyseras i detalj. I synnerhet bör följande frågor besvaras:

• Analyse av efterfrågan i regionen och under tidsperioden: vilken produktionsvolym planeras att säljas i en viss stad? Prognos för nästa år - hur kommer efterfrågan att förändras, och hur kommer företaget att agera under sådana förhållanden? Hur kan efterfrågan påverkas?
• Hur marknadsför konkurrenter sin produkt eller tjänst? Här kan du använda informationen ovan. Men om det finns en detaljerad analys är den här välkommen.
• Vilka faktorer som påverkar efterfrågan är en av nyckelfrågorna för alla företag. Det är viktigt att identifiera så exakt som möjligt: vad får kunderna att köpa eller inte köpa en produkt: kostnad, säsong eller produktkvalitet? Det är också viktigt att ta hänsyn till deras inkomstnivå och frekvens av köp.
• Försäljningsmetoder: detaljhandel, grossist, online? Samtidigt är det nödvändigt att bestämma vilken av metoderna som ger maximal vinst.
• Prispolicy: vad utgjorde prisetvaror? Vad är kostnaden och försäljningsmarginalen?
• Ultimativt mål: Vad är några tecken på att en marknadsföringsstrategi har varit framgångsrik eller vice versa? Denna fråga med exakt samma formulering kan göras till den första punkten, men kärnan förblir densamma: vad ska marknadsföring ge i slutändan? Detta kan vara stimulansen av vissa sätt att sälja, öka varumärkesmedvetenheten, öka kundlojaliteten, fånga hans uppmärksamhet eller upprepa försäljning.

Risks

Olika metoder används vid riskbedömning. De mest populära är:

• Monte Carlo-analys;
• känslighetsanalys;
• scenarioanalys.

Risken kännetecknas dessutom av sin egen dynamik, nära proportionell mot företagets liv. Den högsta risknivån uppstår vanligtvis i ett projekts startskede. Med tiden, när företaget tar fart, tenderar det att gå ner, men försvinner inte helt. Men med rätt nivå av tidigare analys kan risker hanteras. Om en entreprenör är bekymrad över hur man förbereder en affärsplan för en investerare, bör detta objekt utarbetas i detalj. Det är han som är ett av de väsentliga utvärderingskriterierna.

Vilken som helst av ovanstående metoder kan användas för analys. De kan också tillämpas vid utvecklingen av en finansiell affärsmodell. Om vi pratar om syftet med sådana studier hjälper de till att visuellt se projektets beroende av olika faktorer, till exempel på kostnad eller volym.försäljning.

Riskanalys hjälper också till att visuellt se en sådan faktor som "säkerhetsmarginal". Denna term hänvisar till sannolikheten för att vissa trender inträffar när de vanliga förhållandena för projektet förändras. Hur kommer till exempel ett företags ekonomiska resultat att förändras om priset på en produkt stiger med 20 %? Vad händer om priset tvärtom faller med 20 %?

Beroende på erhållna resultat utarbetas alternativa planer. Till exempel, om priserna stiger kommer företaget att höja lönerna, och om priserna faller måste det öka investeringarna. Sådana beslut har ett annat namn - kompensationsåtgärder.

Om projektet redan är i drift har entreprenören redan erfarenhet av att övervinna risker. De rekommenderas också att reflekteras. Studien av detta föremål kommer i slutändan att visa investeraren hur försiktig eller erfaren entreprenören är i affärsfrågor.

Produktionsplan

Denna artikel är mycket viktig om projektet är av produktionskaraktär. Om det är en tjänst eller annan aktivitet kan det här avsnittet lista ett behov av kontorsutrustning, specialiststöd eller specialutbildning.

Produktionsplanen består av två stora grupper: nödvändiga omsättningstillgångar och anläggningstillgångar. De första är:

• råvaror för produktion;
• materials;
• aktier;
• halvfabrikat;
• moms på köpta varor;
• kontanter, etc.

För att förenkla inkluderar omsättningstillgångar de tillgångar vars löptidvars användning inte överstiger 12 månader. Allt längre är anläggningstillgångar. Dessa är specifikt:

• byggnader och strukturer;
• utrustning;
• företagets immateriella rättigheter;
• kontanter med lång användningstid;
• uppskjutna skattefordringar;
• materialvärden.

Avsnittet slutar inte där. Det kommer att vara nödvändigt att kontakta leverantörerna i förväg och få deras kommersiella erbjudanden med prislistor. Om projektet redan är igång ska antalet tillgängliga leverantörer anges. Kort sagt, från det här avsnittet bör investeraren förstå nyckelprocesserna i produktionen.

Investeringsplan

Det här avsnittet bör innehålla information om ekonomiska frågor mellan investeraren och entreprenören. I synnerhet bör följande frågor besvaras:

• krävd investeringsvolym, deras schema;
• vilken utrustning behöver du;
• investeringsvillkor;
• projektets investeringsfas;
• vad kommer att göras i investeringsfasen, etc.

Hur gör man en affärsplan för en investerare så att den är kortfattad och tillgänglig för att presentera information? För att göra detta använder många entreprenörer Gantt-diagrammet.

På Gantt-diagrammet kan du förutom investeringsfasen även visa kritiska kurvor som kan leda till en förlängning av investeringsperioden.

Finansiell plan

Den sista men viktigaste delen. Här görs en affärsplanssammanfattning för potentialinvesterare i form av korrekta ekonomiska beräkningar och måste inkludera följande poster:

1. Projektkostnad.
2. Förväntad inkomst.
3. Produktkostnad.
4. Investeringskostnader.
5. Beräkningar efter utgiftstyp: direkta och indirekta.
6. Schema för implementering av investeringsfonder.
7. Kassaflödesanalys.
8. Indikatorer för investeringsresultat, som inkluderar sådana poster som: NPV - projektets nuvärde, återbetalningstid, PI - lönsamhetsindex, IRR - internränta, NCF - nettokassaflöde, etc.
9. Projektkänslighetsanalys i siffror.
10. Finansiellt uttalande.
11. Revenue.
12. Nettovinst.
13. Marginal.
14. EBITDA.
15. Uppskatta den totala kostnaden för projektet.

Slutliga tips

Om du räknar ut alla ovanstående punkter får du en rejäl hög med papper. Men kom ihåg att investerare tittar på hundratals förfrågningar och inte gillar att lägga tid på var och en av dem. Därför bör information presenteras kortfattat och koncist, strikt iaktta den logiska strukturen.

Diagram och grafer är en integrerad del av finansiell information. Det är önskvärt att visualisera varje enskilt informationsblock.

En annan viktig detalj är informationskällorna. Varifrån kom statistiken, dessa eller de siffrorna? Länk till källan krävs. Innan du använder färdiga data måste du dessutom överväga resursens rykte och graden av tillförlitlighet.

Vanligt misstagmånga blivande entreprenörer - missbruket av professionell terminologi för att framstå som mer övertygande. Men detta tillvägagångssätt kan ha motsatt effekt. Därför bör en affärsplan skrivas på ett sådant sätt att den är förståelig även för en person långt ifrån ekonomiska problem.