Riskhantering i handel: beräkningsregler, hur man

2024 Författare: Howard Calhoun | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 10:41

Ämnet handel är relevant för alla läsare som är intresserade av aktiemarknaden. Specialister är väl medvetna om behovet av professionell riskhantering vid finansiella transaktioner. Det är dock inte alla nybörjare som är medvetna om detta. Om du inte följer reglerna för riskhantering vid handel kommer du att förlora ditt handelskonto eller någon del av det under en kort tid. Låt oss försöka klara oss utan mycket specialiserade termer som helt enkelt är obekanta för många, och som skapar en definition.

Vad är det här?

Riskhantering i handel är ungefär som en krockkudde i en bil. Den enda skillnaden är att den är avsedd att spara kapital, inte liv.

Det är därför det är så viktigt att känna till reglerna för riskhantering vid handel och kunna tillämpa dem i praktiken. Detta gäller särskilt för nybörjare som ännu inte har förstått alla funktioner i aktiemarknadens funktion.

Svar ska man börja?

Det första en framtida professionell handlare bör lära sig är att handla till noll. Enkelt uttryckt bör han åtminstone inte förlora pengar när han gör transaktioner. Först efter det är det värt att lära sig att tjäna. Nästan ingen lyckas kringgå detta stadium. Vissa handlare börjar redan under de första månaderna av sin verksamhet få inkomster. Men när de gör det hoppar de över det stadium då insikten kommer att de måste arbeta i en aggressiv miljö.

Det finns en risk att snabbt bli expert. Ingen är dock immun mot plötsliga och smärtsamma börsfall. Av samma anledning, misströsta inte, inte få inkomster omedelbart. Om man tror på statistiken kan nästan hälften av de genomförda transaktionerna ge ett negativt resultat. Det är därför det är så viktigt att tillämpa riskhantering i handeln.

Grundläggande regler

Låt oss lista dem kort och sedan diskutera dem mer i detalj:

• Investera inte mer än hälften av ditt kapital.
• Behåll din risktolerans.
• Håll en balans mellan diversifiering och koncentration.
• Ange stopporder.
• Bestämma avkastningen.
• Öppna flera positioner.

Investera inte mer än hälften av ditt kapital

Om du vill bli framgångsrik på finansmarknaden, försök att inte investera alla dina pengar uteslutande i ett projekt. Försök att lämna det mesta av kapitalet för andra transaktioner.

Dessutom någraexperter på aktiemarknaden rekommenderar att man inte använder mer än trettio procent av kapitalet för att delta i transaktionen. Ju lägre siffra, desto bättre.

Försök att fördela kapital mellan flera projekt och på så sätt försäkra dig mot den potentiella risken för ruin.

Var riskabel

Enligt experter bör denna siffra inte vara mer än fem procent av ditt kapital. Genom att följa denna princip säkerställer du att förlustkvoten inte blir mer än 5 procent av kapitalet. Denna siffra överstiger inte ens inflationstakten. Beroende på investeringsområde kan risknivån reduceras till en och en halv procent. Detta är en av de grundläggande reglerna för riskhantering vid handel, vilket gör att du kan förhindra eventuell förlust av kapital.

Håll en balans mellan diversifiering och koncentration

Möjligheten att fördela medel mellan flera projekt kallas diversifiering. Med denna riskhanteringsstrategi i handeln görs beräkningen för att minska sannolika förluster. Koncentration är koncentrationen av en imponerande del av kapitalet på en marknad eller i ett projekt. Det är därför det är viktigt att hitta en balans mellan diversifiering och koncentration. Experter rekommenderar att du i genomsnitt inte använder mer än tio investeringsinstrument. Detta gör att du kan fördela medel på ett sådant sätt att om en grupp faller, kompenseras förlusterna av de andras tillväxt.

Ange stopporder

För att undvika stora förluster närprisförändringar, ställ in den så kallade stop loss i förväg. Detta kommer att låsa in priset, vilket gör att handlaren kan stänga positionen. Innan du använder en stopporder är det dock tillrådligt att utföra marknadsanalyser. Lika viktigt är dock handlarens vilja att ta en viss risk.

Bestämma avkastningen

För alla, även potentiella, transaktioner på aktiemarknaden rekommenderar experter att man bestämmer förhållandet mellan vinst och förlust. Denna prognos låter dig balansera riskerna. Om det önskade förhållandet inte kan uppnås, rekommenderas det att helt överge användningen av denna investeringsmetod.

Detta är ett viktigt riskhanteringsverktyg vid handel. Hur man gör avkastningen bestämmer varje deltagare på aktiemarknaden självständigt. Det beror inte bara på aktivitetens egenskaper utan också på deltagarens karaktär. Vissa är mer villiga att ta risker och är inte rädda för att göra affärer de inte är säkra på.

Öppna flera positioner

Om flera positioner är tillgängliga på aktiemarknaden, förutsatt att ett identiskt instrument används i var och en av dem, måste handlaren förvälja handels- och trendpositioner. De första är avsedda för kortsiktig handel. De andra är designade för en lång period.

Hur skyddar man kapital?

När en handlare gör transaktioner på aktiemarknaden bör en handlare ägna särskild uppmärksamhet åt skyddet mot deltagande i transaktioner som inte genererar inkomst. För detta ändamål är även professionella spelare utbildade i pengahantering.

Huvudregeln är att inte riskera imponerande summor. I varje transaktion bör du försöka använda minsta delen av ditt kapital. Ju mindre transaktionsbelopp, desto lägre risk.

Hur skapar du din egen strategi?

Människor som har utvecklats på aktiemarknaden under lång tid vet att det inte finns några universella lösningar. Varje spelare bygger självständigt sin egen strategi, styrd av de förvärvade kunskaperna och praktiska färdigheterna.

Nybörjare tenderar att försöka få så mycket information som möjligt från tillgängliga källor. De läser nyheter och professionella artiklar, besöker forum och ställer frågor till experter. Baserat på den mottagna informationen drar de sin egen slutsats om lämpligheten av att köpa eller sälja.

Den här metoden låter dig verkligen samla in mycket information, men på grund av bristande praktisk erfarenhet kan det leda till misslyckade handlingar.

Förutom teoretisk kunskap måste du ha riktiga strategier. I praktiken väntar handlare sällan längre än en månad för att se vad som händer. Pengar måste hela tiden rotera och göra vinst. Strategin som kallas "köp och håll" är endast relevant på mycket lönsamma marknader. Du måste dock exakt kunna bestämma tidpunkten för den mest lönsamma försäljningen av värdepapper.

Grundläggande strategier

Investerare känner till några av de mest populära sätten att genomföra transaktioner:

• Skalpering. Det innebär att göra ett stort antal små transaktioner som ger handlaren en låg, men nästan garanterad vinst. Den största nackdelen är att förtida avbrott av transaktioner minskar investerarens vinst. En annan nackdel är att en massiv negativ handel kan omintetgöra alla andras positiva effekter.
• Intradagshandel. Transaktionen i detta fall genomförs inom en dag. Den största nackdelen är att du behöver göra positiva affärer dagligen. Detta skapar psykologisk press som resulterar i dåligt beslutsfattande.
• Positionell handel anses vara en av de mest populära. Det här alternativet väljs av ett stort antal spelare.

Som du förstår är det särskilt viktigt att följa reglerna för riskhantering vid handel för nybörjare. Detta beror på att det är nybörjare som är benägna att begå det största antalet misstag. Det är därför de i början av sin yrkeskarriär inte borde satsa på att göra vinst, utan på förmågan att bevara kapital och undvika förluster. För detta ändamål bör man studera böcker om riskhantering vid handel och andra tillgängliga källor.