Investeringsbanker – vad är det? Typer och funktioner för investeringsbanker

2024 Författare: Howard Calhoun | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 10:41

Ganska ofta idag kan man hitta något sådant som "investeringsbanker". Vad är detta? Vad är deras syfte och syfte? Varför skapas de? Vilka regler följs? Dessa och ett antal andra frågor kommer att besvaras i artikeln.

Allmän information

Så, låt oss först ta reda på vad investeringsbanker är. Dessa är speciella finansiella institutioner som hjälper till att samla in kapital till regeringar och stora företag på globala marknader. De tillhandahåller även konsulttjänster vid försäljning och köp av ett företag. En investeringsbank kan också hjälpa till med obligations- och aktiehandel genom att tillhandahålla mäklartjänster. Och slutligen hjälper han till med att hantera finansiella instrument, råvaror, valutor och förbereder analytiska rapporter om de marknader där han är verksam.

Om vi pratar om specifika definitioner finns det ingen konsensus, och många länder ger sin egen tolkning av innebörden. Vi kommer att ta följande som referenspunkt: investeringsbanker är företag som handlar med företags- och statspapper, främst genomhantering av stora förpackningar; de ägnar sig också åt företagsfinansiering i form av att anskaffa kapital genom emitterade aktier och obligationer, eller genom att ge ut ett långsiktigt investeringslån.

nyckelfunktioner

Kommersiella investeringsbanker har sina egna unika egenskaper. Men du kan lyfta fram deras huvudsakliga egenskaper:

1. En investeringsbank är således en universell stor kommersiell organisation som kombinerar och tillhandahåller ett stort antal tillåtna aktiviteter på värdepappersmarknaderna och vissa andra finansiella plattformar.
2. Den huvudsakliga aktiviteten är att samla in pengar genom värdepapper.
3. Som en stor institution verkar investeringsbanken nästan alltid på grossistbasis.
4. Prioritet ges till medel- och långfristiga investeringar.
5. Värdepapper fungerar som basen för tillgångsportföljen, och det är den icke-kommersiella delen av marknaden som är av störst intresse.

Exempel på aktivitet

Låt oss ta BCS som ämne som övervägs. Investmentbanken är engagerad i attraktion av finansiering. Men att investera i något är inte hans enda aktivitet. Det är en ganska universell institution, där andra typer av verksamhet som utförs av kreditinstitut också utvecklas. Vad har BCS för detta? En investmentbank kännetecknas för det första av ett väl utvecklat och organiserat arbete inom olika områden. Detta skapar grunden för investeringar. Investeringar är både de mest prestigefyllda och de mest lönsamma arbetsinstrumenten. Därför samarbetar i regel alla mer eller mindre stora företag med dem.

Funktioner

Så vi vet att investeringsbanker i Ryssland, såväl som i andra länder, är speciella kreditinstitut som profilerar investeringar i olika företag och företag. Och de har följande funktioner:

1. Utför passiva operationer. Dessa inkluderar de som hjälper till att bilda bankens egna resurser.
2. Engagerad i aktiv verksamhet. Detta förstås som vissa åtgärder genom vilka kreditinstitut allokerar resurser. Dessa inkluderar bankinvesteringar, lån med säkerhet i värdepapper och så vidare. Alla dessa transaktioner kallas aktietransaktioner.

Investeringsbanker genererar resurser genom sina egna och lånade medel. Den största uppmärksamheten ägnas åt emission och placering av värdepapper.

Vad är utomlands?

I många länder har investeringsbanker/fonder funnits länge, så du kan vända dig till dem för att bättre förstå funktionerna i de befintliga mekanismerna. I de utvecklade kapitalistiska länderna är det sålunda populärt att tillhandahålla direkta långfristiga industriella krediter till stora företag som är säkrade genom deras anläggningar, fabriker och utrustning. Detta tillvägagångssätt åtföljs ofta av det faktum att banker blir deltagare i ekonomisk verksamhet. Det finns med andra ord en skarvningsprocessindustri- och bankkapital. Hur kan detta hända? Ett alternativ är bankinvesteringar. I sådana fall köps värdepapper. Sedan blir de bankens egendom.

I allmänhet finns det många alternativ för interaktion. Men kreditinstitutets direkta deltagande i olika länder kan ha sina egna detaljer. När en internationell investeringsbank slutar erbjuda värdepapper börjar den sedan bilda en andrahandsmarknad för dem. För att göra detta agerar han som återförsäljare och mäklare. Dessutom är det inte ovanligt att kreditinstitut agerar som garanter eller grundare av nya organisationer som genomför börsintroduktioner. De kan också skapa konsortium som kommer att inkludera investerings- och affärsbanker, samt återförsäljarföretag för större effektivitet.

Vad sägs om i Ryska federationen?

Vi fick en ganska bra koll på hur en utländsk internationell investeringsbank fungerar. Låt oss nu uppmärksamma läget i Ryska federationen. Så i landet gör de följande:

1. Utför funktionerna för återförsäljare, mäklare och förvaringsinstitut.
2. De bildar utsläppsportföljer, såväl som individuella uppsättningar värdepapper för specifika investerare.
3. Organisera avvecklingar enligt transaktioner med värdepapper.
4. Tillhandahåller investeringsrådgivningstjänster.
5. Söker efter personer som är villiga att investera sinapengar till olika enheter, såväl som platser där du kan få den högsta vinsten.

Låt oss ta First Investment Bank som ett exempel. Detta är en ganska kraftfull finansiell institution som är specialiserad på ett brett utbud av investeringar. Så, förutom de vanliga investeringarna i värdepapper, ger det också möjlighet att köpa samlarmynt, ädelmetaller, driva med tillgångar på distans genom ett säkert kryptosystem och digital signatur. Men First Investment Bank fokuserar främst på juridiska personer. Och att använda tjänster från sådana institutioner kan vara ganska problematiskt i praktiken för vanliga medborgare.

Är allt så dåligt?

Inte alls. Många låneinstitut är universella. Som ett exempel, ta Investment Trade Bank, även känd som Investtorgbank. Detta kreditinstitut är engagerat i mobiliseringen av långfristigt lånekapital och tillhandahållande av det till låntagare genom emission och placering av låneåtaganden. "Investment Trade Bank" är en struktur som främst riktar sig till företag och organisationer av olika former. Men förutom detta finns det ett antal tjänster för den genomsnittlige lekmannen. Det är sant att du snabbt kan få något som en standarduppsättning tjänster som lån och insättningar. Även om investeringar är tillgängliga, kräver de fortfarande att ett visst antal ytterligare papperslappar signeras. Därför, när du går till sådana institutioner, måste du ställa in att du måste bekanta dig med innehållet i ett ganska stort antaldokument.

I allmänhet är investeringsbanker strukturer som kan klassificeras i en av två typer:

1. Verksamhet inom området placering och handel med värdepapper.
2. Utför långfristig utlåning.

Första typen investeringsbanker

De första sådana institutionerna bildades som aktiebolag under det första kvartalet av artonhundratalet. Under nittonhundratalet har det funnits en trend av reträtt från privata bankirers, små och medelstora organisationers angelägenheter till förmån för stora formationer. Den juridiskt formaliserade uppdelningen i investeringar och kommersiellt genomfördes först i USA 1933 genom Glass-Steagall-lagen. De ekonomiska aktörerna av intresse för oss har koncentrerat sig på att samla in pengar till stora företag och företag. Med tiden började de aktivt delta i skapandet av nya ekonomiska enheter, såväl som deras omorganisationer, sammanslagningar och andra förändringar i organisationsstrukturen.

Vad mer gör de?

Inledningsvis bör det noteras att dessa institutioner inte accepterar insättningar. De koncentrerade sig på att ge ut värdepapper och borgensmän. Deras inkomster bildas på bekostnad av provisioner eller betalningar av förutbestämda belopp som inte beror på prestation. Banker fungerar också som ombud som förvärvar några av värdepapperen i de fall de tror att företaget kommer att fungera framgångsrikt och de kommer att kunna tjäna pengar på det. Närplaceras, villkor, villkor, storlek och ansvar förhandlas. För mer effektiv drift är de organiserade i banksyndikat.

Nu händer det ofta att företag utvecklas relativt långsamt utan att agera på detta sätt, så investeringsfinansiella institutioner sitter inte sysslolösa. En sådan kombination är också vanlig när bankcheferna samtidigt är ledamöter i styrelsen för företag och företagsstrukturer för vilka de ger ut aktier. Det bör noteras att inom investeringsbanksområdet tror man att det huvudsakliga inflytandet här tillhör ett halvdussin strukturer, och alla andra är bara förmedlande organisationer. Det här är kanske allt.

Investeringsbanker av den andra typen

De skapas vanligtvis på aktieägarbasis. Det händer ofta att de är organiserade tillsammans med staten. Deras huvudsakliga mål är att tillhandahålla medel- och långfristiga lån till vissa sektorer av ekonomin eller särskilda riktade program. Dessutom kan de också verka på lånekapitalmarknaderna och mobilisera medel från befolkningen och småföretagen. De bedriver även utlåningsverksamhet och investeringar i statliga och lokala värdepapper. Det är omöjligt att inte uppskatta deras bidrag till utvecklingen av olika finansiella tjänster. Sådana bankhus uppstod under övergången till kapitalismen och bildades till en början av ockrare som enades i partnerskap. Till en början tog de över utförandet av handeln,avvecklings-, acceptans- och emissionsfunktioner. De arbetade också med värdepapper, men som regel statliga. Från och med det tjugoförsta århundradet har ett femtiotal mäktiga bankhus bildats. Deras egenhet är att de som regel bildades från familjeföretag och först med tiden omvandlades till aktieorganisationer. Men än i dag prioriteras företrädare för ett visst släkte.

Vad gör de?

Om vi pratar om passiv verksamhet, så är detta deras eget kapital, som bildades av familjeaktier, aktiekapital och reservkapital, balanserad vinst, lånade medel och annat. Detta är kreditinstitutens egen resurs.

Men av största intresse för studien är aktiv verksamhet. Investmentbanker har byggt sin verkliga makt på dem. Aktiviteten i detta fall innebär att arbeta med kontanter. Privata och statliga värdepapper, fastigheter och finansiella instrument.

Funktioner

Det bör noteras att investeringsbanker vanligtvis är utvecklade länders privilegium. Endast en relativt liten grupp utvecklingsländer kan skryta med att ha dem. När allt kommer omkring är de engagerade i verkliga investeringar, det vill säga investeringar i fast kapital, vilket bidrar till lagertillväxten. Och för ökad effektivitet krävs teknisk utveckling som ett resultat av den vetenskapliga och tekniska revolutionen och kvalificerad arbetskraft.

Slutsats

Följande är viktigt för investeringsbanker när de beslutar om investeringar:

• Intellektuell produktionspotential.
• Kvalificering.
• Erfarenhet och kunskap om anställda.
• Utbildningskostnader.
• Allt annat som gör att du kan använda det förvärvade kapitalet så effektivt som möjligt.