Hur man tar reda på organisationens nuvarande konto genom TIN: steg-för-steg-instruktioner, funktioner och rekommendationer

2024 Författare: Howard Calhoun | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 10:41

Varje modern person som ständigt eller periodiskt vänder sig till bankinstitutioner för finansiella transaktioner måste ha ett löpande konto. Det kan vara en individ eller en juridisk person. Vad är fördelen och nödvändigheten med detta konto? Om du är en vanlig kund hos banken, förenklar och påskyndar kundserviceprocessen avsevärt att ha ett löpande konto. Om vi pratar om juridiska personer, är det nödvändigt att öppna ett bankkonto för att registrera sig hos skattekontoret. För en vanlig person är detta inte nödvändigt, men om du gör finansiella transaktioner i en bank är det lämpligt att se till att du öppnar ett löpande konto.

Vad är ett checkkonto?

Avräkningskonto är ett nummer som tilldelas en bankklient, det är unikt. Om det finns ett sådant konto på banken kan kunden utföra transaktioner i kassan eller terminalen med kort för betalning ellerkontanter. Klientidentifiering sker nästan omedelbart. Samtidigt minskar tiden för att utföra eventuella operationer i banken.

När man öppnar ett löpande konto ställer banken ofta huvudvillkoret, vilket är att de medel som tas emot på kontot inte är en betalning för en tjänst eller produkt, det vill säga att de inte har kommersiell karaktär. Dessa är kundens egna medel, som kan användas av denne i enlighet med villkoren i avtalet.

Behöver ha ett checkkonto

För att få löner, stipendier, pensioner och sociala förmåner krävs ett löpande konto. En bankklient kan ha flera löpande konton om han samarbetar med samma finansinstitut, till exempel för att ta ut löner och pensioner. För att göra detta behöver du ha två helt olika löpande konton som används för sitt avsedda syfte. För att samla pengar på en bank kan du också öppna ett löpande konto och använda dina medel under de villkor som anges i avtalet.

För juridiska personer

Vad kan juridiska personer använda sitt bankkonto till? Alla typer av kommersiell verksamhet åtföljs av uppgörelser och betalningar av olika karaktär. Det gäller även utbetalning av lön till anställda, olika typer av ersättningar och bonusar, sjukskrivningar och semesterersättningar samt uppgörelser med skatteverket, pensionskassa, försäkringskassa osv. Alla dessatransaktioner utförs genom den bank där byteskontot öppnas. Och även uppgörelser med motparter, gör betalningar på lån. Juridiska personer utför många finansiella transaktioner som inte kräver ömsesidiga kontantavräkningar, om det finns pengar på kontot är det mycket snabbare och lättare att utföra kontantlösa transaktioner.

En modern person kan inte låta bli att använda en banks tjänster, eftersom till och med individer betalar elräkningar, får betalningar och löner, öppnar insättningar för att spara pengar och så vidare.

Hur ser ett LLC-konto ut?

Det aktuella kontot består av 20 siffror, och detta är inte bara en uppsättning. Var och en av dem bär viss information som till viss del kännetecknar kontotypen. Här är ett exempel: 40702840100010000456.

De första tre siffrorna i det aktuella kontot anger vilken typ av organisation det är: stat, icke-statlig och så vidare. Om vi talar om ett specifikt exempel, så indikerar siffran 407 att vi talar om en icke-statlig institution.

De följande två siffrorna i kontot kännetecknar också i viss mån typen av organisation, i vårt exempel står 02 för "kommersiell organisation".

De följande tre siffrorna dechiffrerar typen av konto, eller snarare, i vilken valuta det öppnas. I vårt exempel betyder 840 att kontot är öppnat i dollar.

Nästa siffra i kontot är på något sätt nyckeln som en finansiell institution, det vill säga en bank, behöver för attidentifiering.

De nästa fyra siffrorna i kontot anger platsen för dess öppnande, det vill säga om banken har flera filialer, kommer dessa siffror definitivt att indikera i vilket av dem detta konto öppnades. Om bankinstitutet inte har en filial ser dessa siffror ut som 0000, som i vårt exempel.

De sista 7 siffrorna i kontot är företagets eget konto.

För underhåll och organisation av bokföring av avräkningskonton tillhandahålls en kontoplan, enligt vilken denna bokföring upprätthålls. Du kan hitta den i centralbankens position. Hur man tar reda på organisationens löpande konto genom TIN kommer vi att överväga vidare.

If LLC är en gäldenär

Om en LLC är en gäldenär och du inte kan hitta dess uppgifter på egen hand, så finns det flera grundläggande alternativ för hur du kan ta reda på organisationens löpande konto. Vanligtvis, när ett samarbetsavtal upprättas, innehåller det detaljerna om parterna, som innehåller fullständig information om LLC. Detta är TIN och i själva verket hans nuvarande konto.

För att förstå hur man tar reda på organisationens löpande konto genom TIN, måste du leta efter information om gäldenären på Internet. Det kan finnas data som publiceras på företagets webbplats, om någon, eller i grupper på sociala nätverk, LLC-representanter kan också lägga upp sådan information på nätverket.

Hur kan jag ta reda på organisationens nuvarande konto?

Kan det göras? Lagen "Om verkställighetsförfaranden" innehåller information om hur man tar reda på löpande kontoorganisationer. Det finns två huvud alternativ.

Om du har lite information om LLCs verksamhet har du förmodligen några antaganden om vilket kreditinstitut som kan ha uppgifter om gäldenären. Om du går dit kommer de inte att kunna ge dig information, men om du tillhandahåller bekräftande fakta om att LLC är din gäldenär kommer kreditinstitutet att ha rätt att skriva av medlen från LLC-kontot på grund av skulden.

Om det här alternativet inte passar dig av någon anledning, så har du rätt att ansöka hos en kronofogde för att driva in skulden. I detta fall kommer kronofogden att skicka flera förfrågningar till finansinstitut, som är skyldiga att ge honom ett skriftligt svar. Den auktoriserade personen kommer att behöva tillhandahålla den mottagna informationen till sökanden.

Enligt lagen om banker och finansiell verksamhet kan sådan information inte lämnas till den första personen, men om denna information begärs av domstolen, räkenskapskammaren eller skatteverket och andra auktoriserade organ ska uppgifterna tillhandahållas.

Konfidentiell information om gäldenären

Organisationens nuvarande konto är konfidentiell information som är stängd för alla andra användare, men ett aktiebolag kan frivilligt avslöja dessa uppgifter. Då ansvarar inte bankinstitutet för röjande av hemlig information. Om LLC är din gäldenär, kommer du att vara intresserad av information om hur du kan ta reda på organisationens löpande konto för inkasso. Kostarförstå att denna information endast kan lämnas ut till behöriga personer som på grund av detta har en exekutionstitel. Du kan också ta reda på organisationen efter nuvarande konto.

Överklagande till Federal Tax Service

Hur får man reda på gäldenärsorganisationens avräkningskonton? För att få information om partiet kan du också kontakta Federal Tax Service. Vad kommer det att ge dig? Du kan ta reda på de öppna avräkningskontona för den organisation som är din gäldenär. Om du har en exekutionstitel har du rätt att kontakta denna tjänst med en begäran om att lämna följande uppgifter:

• antal organisationens avräkningskonton;
• banker där de öppnades;
• kontonummer;
• summan pengar på dem;
• kassaflödesbeskrivning

Om du bestämmer dig för att göra en förfrågan måste den utformas i enlighet med vissa regler och krav för dem. Du kan ansöka med en sådan begäran till närmaste myndighet i Federal Tax Service.

Så vi kan dra slutsatsen att med en stor önskan har du möjlighet att få information som gör att du kan driva in osäkra fordringar.