Hur man tjänar pengar på obligationer: prognoser och analys av obligationsmarknaden, obligationsavkastning

2024 Författare: Howard Calhoun | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 10:41

Hur tjänar man pengar på obligationer? Frågan är relevant för många. Att köpa obligationer anses trots allt vara en lönsam investering. Men antalet människor som förstår detta ämne är fortfarande litet. Det verkar som att frågan om hur man tjänar pengar på obligationer borde ha ett enkelt svar. När allt kommer omkring är det faktiskt en säkerhet där vinsten redan är inbäddad. Men i praktiken visar sig allt vara något mer komplicerat. Det är därför nybörjare måste noggrant studera hur man tjänar pengar på obligationer innan de investerar.

Mål

Vad är obligationer till för? Det är viktigt att svara på denna fråga för att förstå deras väsen. Vart brukar de som planerar att låna pengar ta vägen? Som regel till en bankorganisation.

Föreställ dig att det finns ett företag som behöver pengar. Hon kan också gå till banken. Men han föredrar alternativetutfärda obligationer, sälja dem och få pengar i gengäld. Samtidigt kan ägarna av värdepapper efter en viss period få tillbaka sina pengar med en viss vinst.

Vem ger ut obligationer?

• Kommuner, det vill säga lokala myndigheter.
• Corporations
• State.

Beroende på vem som har gett ut obligationerna får de rätt namn. Nybörjare bör vara uppmärksamma på detta för att bättre förstå essensen av marknaden.

Funktioner

För att bättre förstå kärnan i en sådan investering måste du känna till de viktigaste egenskaperna:

• Nominellt värde. Denna egenskap kallas också ordet "värde". Detta är det belopp som kommer att betalas till ägaren vid slutet av löptiden.
• Marknadspris. Denna funktion förändras ständigt. Det anger det belopp till vilket du kan köpa en obligation vid det aktuella specifika tillfället.
• Förfallodatum. Detta är den period efter vilken ägaren kommer att kunna byta ut den tidigare köpta obligationen mot dess nominella värde. Nu kan du förstå hur du snabbt tjänar pengar på obligationer. För att göra detta måste du välja värdepapper med en minsta löptid.
• Kupongstorlek. Så kallade periodiska betalningar till obligationsinnehavare. På grund av det regelbundna mottagandet av kuponger kan investeraren få passiv inkomst. Det ideala alternativet är att fånga ögonblicket då refinansieringsräntan kommer att vara hög. Detta gör att du kan köpa långfristiga obligationer och ha konsekvent höga kupongbetalningar under flera år.
• Avkastning till förfall. Detta är kanske den viktigaste egenskapen. Det avgör hur mycket vinst en investerare kan förvänta sig vid förfallodagen.

Efter att ha förstått ovanstående egenskaper kommer varje nyfiken person att kunna förstå hur man tjänar pengar på obligationer.

Vad beror lönsamheten på?

Detta är den viktigaste frågan bland dem som är intresserade av hur man tjänar pengar på obligationer.

Räntan på obligationer är starkt beroende av refinansieringsräntan. Det enklaste sättet att förklara och förstå är med ett exempel.

Anta att refinansieringsräntan är tio procent. Om obligationer ger en avkastning på fem procent är det inte lönsamt att köpa sådana värdepapper. Det är därför de säljs till en avkastning som motsvarar eller överstiger refinansieringsräntan.

Du måste förstå att inte alla investerare väntar till slutet av återbetalningsperioden. Vissa börjar sälja obligationer tidigare. Under perioden av närvaro på aktiemarknaden kan priset på en obligation ändras. Den kommer att påverkas av den nuvarande refinansieringsräntan. Hur går det till?

Anta att refinansieringsräntan har halverats. Samtidigt kommer tidigare köpta obligationer att ha en högre avkastning jämfört med nuvarande. Detta kommer dock att höja deras marknadspris.

Denna regel fungerar omvänt. Om refinansieringsräntan ökar kommer det pris som obligationer säljs till att minska. Nejen investerare kommer inte att vilja inneha värdepapper vars avkastning har sjunkit avsevärt.

Typer av obligationer

Det finns ett annat viktigt kriterium som gör att du kan dyka djupare in på värdepappersmarknaden. Det beror också på hur mycket du kan tjäna på obligationer. Så de är uppdelade i ränta och rabatt. Du måste förstå skillnaden innan du köper.

Rabattobligationer kan köpas för mindre än nominellt värde. Vid slutet av förfalloperioden får ägaren av värdepapperet inkomst. Det blir skillnaden mellan det nominella värdet och köpeskillingen. Ju högre den är, desto mer kan du tjäna på obligationer.

Den andra sorten är intresse. Säljes till nominellt värde eller ännu högre. Men under perioden fram till förfall kommer ägaren att regelbundet få inkomster.

Du måste förstå att priset på en obligation kan ändras under innehavsperioden. Därför måste ägaren bestämma om den ska säljas eller vänta till slutet av inlösenperioden och ta det nominella värdet. Detta är alltid en viss risk, som avskräcker många nybörjarinvesterare.

Prognoser och analys av obligationsmarknaden

För många människor, särskilt de som är långt från börsen, verkar allt detta otroligt komplicerat. De har en mer angelägen fråga: kan du tjäna pengar på obligationer?

Du måste förstå att emittentens tillförlitlighet påverkar avkastningen på värdepapper.

Om vi talar om ryska statsobligationer, deras genomsnittliga avkastningär 10-11 % per år. En mer förmånlig kurs erbjuds av stora företag som Aeroflot, Russian Railways, etc. Investerare kan tjäna en vinst på 12-14 % per år.

Om obligationerna erbjuds av ett mindre känt företag kan kursen vara så hög som 18%.

Trots att höga siffror grumlar sinnet måste du förstå att de samtidigt innebär höga risker. Om du jagar höga vinster kan du inte bara stå utan den, utan också utan initiala investeringar.

Hur börjar man tjäna pengar på börsen?

Aktier, obligationer och andra villkor bör vara bekanta för en potentiell investerare. När allt kommer omkring, ju bättre han förstår värdepappersmarknaden, desto större är sannolikheten att göra vinst. Dessutom ger den skickliga användningen av obligationer dig möjlighet att skapa en pålitlig och stabil inkomstkälla.

Så, om allt är klart med attraktiva framtidsutsikter, måste vi överväga en mer angelägen fråga. Hur börjar man tjäna på obligationer?

Du kan köpa många av dem på Moskvabörsen. Det är bättre för en privat investerare att agera självständigt. Den här metoden är billigare än andra.

Först och främst måste du hitta en mäklare som ger tillgång till obligationsmarknaden. Nästa steg blir budgivning. Du kan utföra dem själv eller anförtro mäklaren, bara ge honom lämplig order.

Startbelopp

Många tror att för att komma in på obligationsmarknaden måste du äga mycket pengar. Men det är inte. Obligationer har ofta ett nominellt värde på justtusen rubel. Du kan bara köpa ett värdepapper. Det betyder att du inte behöver äga miljoner för att börja investera i att köpa obligationer.

När du har gjort en affär måste du betala en provision till börsen och mäklaren. Men det brukar inte vara mer än 0,1 % av omsättningen. Detta bevisar återigen att aktiemarknaden är tillgänglig för de flesta som har lite gratispengar. Detta räcker för att komma igång. Naturligtvis kommer du inte att kunna få stora inkomster på det här sättet, men det gör att du kan förstå aktiemarknaden och förstå om det här sättet att investera är rätt för dig.

Nybörjarinvesterare är ofta rädda för att köpa obligationer eftersom de tror att bankinlåning är säkrare, även om de erbjuder en lägre ränta.